彼女は詐欺の被害者です。彼女の銀行は 60,000 ユーロを返済しなければなりません

オンライン銀行モナバンクは、詐欺の被害にあった顧客に数万ユーロを支払うよう裁判所から命じられたばかりだ。リール司法裁判所によると、銀行は警戒義務を怠ったという。説明。

事件は2019年に遡る。オンライン銀行モナバンクの顧客が、海外（スペイン、ハンガリー、ポルトガル）にある複数の銀行施設に総額12万ユーロを数回送金した。SCPI株の購入の一環として。

年末に、金融市場当局は次のように通知します。詐欺の可能性。残念ながらその懸念が現実となりました。被害者が InfoScpi プラットフォームに投資資金の回収を依頼すると、その会社がレーダーから消えただけであることに気づきます。 1年後、告訴は終了した。

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顧客は警戒義務違反でモナバンクに反抗する

クライアントにとって、問題はまだ終わっていないため、彼女はモナバンクに敵対することを決意します。 2021年1月に提出された訴状の中で、彼女は次のように要求した。銀行機関は、損失を被った投資額 120,000 ユーロを彼に返済します。。原告の弁護士にとって、モナバンク社は監視義務と警戒義務を怠ったことになる。当然のことながら、銀行は、いかなる違反に対しても異議を申し立てます。

さらに先に進む前に、警戒の義務に戻ることが適切です。通貨金融法典 L 561-6 条によると、銀行家には知識のない顧客に警告する義務がある。言い換えれば、顧客のプロフィールに応じて異常とみなされる金融取引を慎重に調査する必要があるということです。モナバンクの場合、クライアントは事前調査（特に SCPI への投資の既知のリスクについて）を実施することなく、未知の企業に多額の支払いに同意したという不注意がありました。

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司法は銀行の過失を認める

しかし、原告にとっては、銀行は彼女に警告すべきだった特に、異常な量の送金、受益者の地理的位置（海外の銀行 3 行）、または新しい取引ごとに新たな異なる施設が設立されたという事実に注目してください。

特に、2023 年 10 月 6 日に下された裁判所の判決で強調されているように、30,000 ユーロ、40,000 ユーロ、50,000 ユーロの 3 つの投資は必然的に財務アドバイザーによって行われました。（個人はアドバイザーの介入なしにそのような多額の資金を送金することはできません）。

「モナバンク社は、要求された移転命令を実行する以外に当該取引に関して顧客に連絡を取ったとは主張していないため、被害者の思慮が浅いことを想定せずに、必然的に警戒義務違反を犯したことになり、「免責される性質」はなかった。自己責任」、リール司法裁判所は判決の中でこう書いている。

結果、銀行は投資額の半分、つまり6万ユーロを支払うよう命じられた、 下 "資本を投資しない機会の損失。」この特定の状況では、与えられる補償は投資額の全額をカバーするものではないことに注意してください。

ソース ：レガリス